纽约金融监管机构瞄准公司混合加密货币基金

2周前

1月23日路透社消息,纽约首席金融监管机构将于周一发布新指南,规定公司将客户的加密资产与自己的资产分开,此前据称已倒闭的加密交易所FTX及其附属交易公司Alameda Research将资金混合在一起导致客户损失惨重。

纽约州金融服务部(NYDFS)是为数不多的拥有加密货币公司监管系统的州机构之一,它还将规定受国家监管的公司向客户披露他们如何对客户的数字货币进行会计处理。


该指南是NYDFS在过去一年发布的一系列与加密货币相关的指令中的最新指令,市场崩盘导致2022年加密代币的价值蒸发了约1.3万亿美元。崩溃引发了加密货币公司的破产,例如FTX、CelsiusNetwork以及最近的GenesisGlobalCapital,其贷款部门于周四申请美国破产保护。

与此同时,美国商品期货交易委员会(CFTC)等联邦监管机构警告称,加密行业缺乏消费者保护。像CFTC这样的联邦机构表示,如果没有国会立法赋予他们额外的权力,他们能做的很多事情都是有限的。

“这是及时的,但说实话,这甚至在FTX之前就已经在我们的政策路线图上了,”NYDFS的负责人AdrienneHarris在接受采访时说。

曼哈顿的联邦检察官指控FTX创始人山姆·班克曼-弗里德(SamBankman-Fried)窃取了数十亿美元的客户资金,以弥补其对冲基金AlamedaResearch的亏损。对这两家公司之间交叉的担忧助长了11月份的客户撤离潮,迫使该交易所申请破产。Bankman-Fried否认有任何犯罪行为,并且不认罪。

加密货币崩溃

哈里斯去年被确认为主管,是美国财政部的前高级顾问,她在第一年的大部分时间里都在加强她所在机构对加密货币的关注。她说NYDFS的虚拟货币部门有近50名员工,并且正在努力招聘更多员工。

纽约要求公司接受检查,确保它们符合州要求,并遵守了解你的客户、反洗钱和资本要求。大多数其他州不对加密公司进行检查。

“虽然我永远不会鲁莽地说所有纽约人都不会在所有这一切中受到伤害,但我认为,由于我们拥有的框架,纽约人比国内其他任何人都过得更好,”哈里斯说。说。

尽管如此,过去一年的加密货币崩溃仍然触动了该州的居民。

本月早些时候,纽约总检察长LetitiaJames起诉CelsiusNetwork创始人AlexMashinsky,声称他通过隐瞒其现已破产的加密货币借贷平台的健康状况不佳,从投资者那里骗取了数十亿美元的数字货币。

詹姆斯说,马辛斯基涉嫌的欺诈行为从2018年持续到2022年6月,当时存款被冻结,他的受害者中有超过26,000名纽约人。马辛斯基的律师否认了这些指控。NYDFS拒绝就Celsius诉讼发表评论。

额外指导

加密货币交易所Gemini在纽约拥有有限目的信托章程并获准为纽约居民提供服务,它与现已破产的GenesisGlobalCapital合作提供加密收益产品,并在Genesis暂停客户时锁定客户访问这些账户11月取款。Gemini表示,Genesis欠它9亿美元。

哈里斯说,她认识到她的办公室可以做的更多,并表示她的机构正在制定有关稳定币、广告以及加密和消费者保护方面的披露的更多指南。

她说,加密公司遵守反洗钱规则也是“一个大问题”,她预计她的办公室将在2023年继续关注这一问题。

本月早些时候,NYDFS宣布与CoinbaseInc就该公司遵守防止洗钱规则的行为达成1亿美元的和解。此前,该部门因涉嫌违反反洗钱、网络安全和消费者保护规则而对RobinhoodMarketsInc的加密货币部门处以3000万美元的罚款。

哈里斯说:“我们真的一直在努力工作,不仅通过执法,而且通过审查,而且只是在我们与业界的对话中说这是一个没有商量余地的问题。”

路透社